Ghana ist endlich bereit, Kryptowährungen zu regulieren

In diesem Beitrag:

• Ghanas Zentralbank verstärkt endlich die Regulierung von Kryptowährungen mit neuen Regelentwürfen.
• Alle Krypto-Dienstleister in Ghana müssen sich bei der Bank of Ghana registrieren lassen, andernfalls droht die Schließung.
• Die Vorschriften werden strenge Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche durchsetzen und ein detailliertes Risikomanagement von Kryptounternehmen erfordern.

Ghanas Zentralbank, die Bank of Ghana (BoG), hat endlich beschlossen, Kryptowährungen stärker zu regulieren. Sie haben gerade einen Entwurf neuer Regeln veröffentlicht, die etwas Ordnung in die chaotische Welt der Kryptowährungen bringen sollen.

Das BoG bittet außerdem die Öffentlichkeit und die Akteure aus der Industrie um Rückmeldung zu diesen neuen Vorschriften, bevor sie landesweit gelten.

In Ghana werden Kryptos für Zahlungen und sogar Bankgeschäfte immer beliebter, aber es gibt viele Grauzonen.

Das BoG sagte, es habe bemerkt, dass es angesichts der zunehmenden Zahl von Transaktionen zwischen Kryptos und regulärem Geld wie dem ghanaischen Cedi oder dem US-Dollar Zeit für eine ernsthafte Aufsicht sei.

Neue Regulierungsziele

Die Regulierungsziele der BoG sind klar, auch wenn sie schon lange auf sich warten lassen. Erstens wollen sie den Finanzsektor stabil halten und nicht zulassen, dass er durch unkontrollierte Krypto-Aktivitäten ruiniert wird.

Sie sind auch bestrebt, Verbraucher und Investoren zu schützen, die sich verbrennen könnten, wenn der Kryptomarkt zusammenbricht. Darüber hinaus liegt ihnen die Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung am Herzen, die bei anonymen digitalen Währungen ein großes Problem darstellen.

Welchen Umfang haben diese neuen Vorschriften? Die BoG plant, Börsen und andere Plattformen, die es Menschen ermöglichen, Kryptos zu kaufen, zu verkaufen, zu handeln oder zu speichern, genau im Auge zu behalten. Sie machen es jedoch nicht im Alleingang.

Sie werden mit anderen Regulierungsbehörden wie der Securities and Exchange Commission (SEC) zusammenarbeiten, um einen umfassenden Rahmen zu schaffen, der alle Grundlagen abdeckt.

Der Vorschlag

Die BoG beginnt mit einer Testphase, die sie als „Sandbox-Testprozess“ bezeichnet. Dabei wird eine kleine Anzahl von Virtual Asset Service Providern (VASPs) auf die Probe gestellt, um zu sehen, wie sie sich unter die Lupe nehmen.

Wenn diese VASPs in dieser Testphase nachweisen können, dass sie sich an die Regeln halten können, wird die BoG mit der Einführung eines umfassenden Regulierungsrahmens fortfahren.

Ein Teil dieses Rahmenwerks wird strenge Vorschriften für VASPs beinhalten, insbesondere wenn es um Geldwäsche (ML) und Terrorismusfinanzierung (TF) geht.

Das BoG möchte, dass diese Anbieter eine gründliche Kunden-Due-Diligence-Prüfung durchführen, Transaktionen überwachen und etwaige fragwürdige Aktivitäten dem Financial Intelligence Center (FIC) melden. Dies wird eine Voraussetzung sein.

Sie müssen sich auch an die Reiseregel der FATF halten, was bedeutet, dass sie Informationen über die Urheber und Begünstigten von Transaktionen weitergeben müssen. Kein Verstecken mehr hinter der Anonymität.

Lassen Sie uns nun über Enhanced Payment Service Providers (EPSPs) sprechen. Diesen Leuten ist es vielleicht erlaubt, Transaktionen mit virtuellen Vermögenswerten abzuwickeln, aber nur, wenn sie es mit registrierten VASPs zu tun haben.

Aber es gibt einen großen Haken: EPSPs dürfen keine Börsen betreiben, keine virtuellen Vermögenswerte halten oder Verwahrungsdienste anbieten. Wenn sie in das Krypto-Spiel einsteigen wollen, müssen sie separate Einheiten gründen, die diese Aktivitäten abwickeln, und diese Einheiten können nicht von der EPSP selbst finanziert werden.

Geschäftsbanken werden nicht außen vor bleiben . Sie können registrierten VASPs Bank-, Zahlungs- und Abwicklungsdienstleistungen anbieten, müssen jedoch die gleichen Bedingungen befolgen, die für EPSPs gelten.

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